Mεγάλη κομπίνα με παράνομα δάνεια και υπερτιμολογήσεις ακινήτων σε υποκατάστημα της Εθνικής στην Κόρινθο

02/12/2014 18:06

Κύκλωμα στο οποίο συμμετείχαν τουλάχιστον 80 άτομα, ανάμεσα τους δικηγόροι, μεσάζοντες, πολιτικοί μηχανικοί και τραπεζικοί υπάλληλοι, διέπραξε απάτες μέσω υπερτιμολόγησης ακινήτων και παράνομων δανειοδοτήσεων με αποτέλεσμα να προκληθεί ζημία σε βάρος του τραπεζικού ιδρύματος ύψους περίπου 5.000.000 ευρώ! Επικεφαλής θεωρείται ο προϊστάμενος της υπηρεσίας χορήγησης στεγαστικών δανείων στην Εθνική τράπεζα Κορίνθου

Σε βάρος των εμπλεκομένων σχηματίστηκε δικογραφία για τα αδικήματα της ένταξης και συμμετοχής σε εγκληματική οργάνωση, της διακεκριμένης απάτης και πλαστογραφίας με χρήση, κατ’ εξακολούθηση και της παράβασης της νομοθεσίας για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα και άλλα συναφή αδικήματα.

Για την εξιχνίαση της υπόθεσης πραγματοποιήθηκε πολύμηνη οικονομική αστυνομική έρευνα, με τη συνδρομή των αρμόδιων υπηρεσιών της Εθνικής Τράπεζας, κατά την οποία διαπιστώθηκε ότι η εγκληματική οργάνωση δρούσε τουλάχιστον τα τελευταία πέντε χρόνια.

Ειδικότερα, η διερεύνηση της υπόθεσης ξεκίνησε ύστερα από σχετική αναφορά της Εθνικής Τράπεζας, με σκοπό την εξακρίβωση πρόκλησης οικονομικής ζημίας σε βάρος της και την αναζήτηση τυχόν ποινικής ευθύνης του προϊστάμενου του τμήματος χορήγησης στεγαστικών δανείων του συγκεκριμένου τραπεζικού υποκαταστήματος.

Από την έρευνα προέκυψε ότι οι εμπλεκόμενοι είχαν συστήσει εγκληματική οργάνωση με διαρκή δράση και διακριτούς ρόλους και εφάρμοζαν συγκεκριμένη μεθοδολογία (modus operandi). Ηγετικό ρόλο διαδραμάτιζε ο τμηματάρχης του τραπεζικού υποκαταστήματος Κορίνθου, έχοντας ως άμεσους συνεργούς τη βοηθό του, τον νομικό σύμβουλο του υποκαταστήματος, πέντε συνεργαζόμενους μηχανικούς, και τρεις μεσάζοντες- διαμεσολαβητές των αγοραπωλησιών.

Τα μέλη της εγκληματικής ομάδας δρούσαν οργανωμένα με σκοπό τον παράνομο πορισμό εισοδήματος, εφαρμόζοντας ιδιαίτερα τεχνάσματα και πρακτικές. Συγκεκριμένα, ο τμηματάρχης του τραπεζικού υποκαταστήματος, σε συνεργασία με άλλα μέλη της οργάνωσης, εντόπιζαν πρόθυμους δανειολήπτες, κατά κύριο λόγο αλλοδαπούς, και στη συνέχεια τους χορηγούσαν παράτυπα στεγαστικά δάνεια.

Αρχικά ενέκριναν τα δικαιολογητικά που προσκόμιζαν οι υποψήφιοι αγοραστές- δανειολήπτες, παραποιώντας και πλαστογραφώντας έγγραφα, όπου αυτό κρινόταν απαραίτητο. Στη συνέχεια, μέσω ενός στενού δικτύου συνεργασίας, το οποίο διαχειριζόταν ο τμηματάρχης της τράπεζας, οι εμπλεκόμενοι μηχανικοί και μέλη της οργάνωσης έρχονταν σε συμφωνία με τους πωλητές των ακινήτων και υπερεκτιμούσαν την αξία τους, με αποτέλεσμα να πωλούνται ακόμη και σε τριπλάσιες τιμές από την πραγματική αξία τους.

Όπως προέκυψε από την έρευνα, οι εκταμιεύσεις των δανείων δεν κατέληγαν στην πλειονότητα των περιπτώσεων στους λογαριασμούς δανειοληπτών και πωλητών, αλλά είχαν αναληφθεί από το ταμείο της τράπεζας, με πλαστογραφημένα παραστατικά ταμειακών συναλλαγών, καταλήγοντας σε μέλη της εγκληματικής οργάνωσης, τα οποία αναμένεται να ταυτοποιηθούν – προσωποποιηθούν από την εξέλιξη της ερευνητικής διαδικασίας.

Συγκεκριμένα, ύστερα από καταγγελίες, ερευνήθηκαν συνολικά 71 περιπτώσεις παράνομης δανειοδότησης και υπερκοστολόγησης ακινήτων. Όλα τα στοιχεία που προέκυψαν, συμπεριλαμβάνονται στη δικογραφία που σχηματίστηκε και υποβλήθηκε στις αρμόδιες Εισαγγελικές Αρχές.

Σημειώνεται επίσης ότι η Διεύθυνση Οικονομικής Αστυνομίας προέβη στην αναζήτηση τραπεζικών λογαριασμών, που τηρούνται σε Ελληνικά τραπεζικά ιδρύματα από τα εμπλεκόμενα πρόσωπα, καθώς και των χρηματικών υπολοίπων αυτών κατά το χρόνο του ελέγχου. Από την εμπεριστατωμένη έρευνα προέκυψε ότι τρία από τα εμπλεκόμενα άτομα εμφανίζουν σημαντικού ύψους υπόλοιπα στους λογαριασμούς τους.